理财师需要对客户的收支结构储蓄结构进行合理分析
一、信息收集的重要性
（1）深入了解客户是任何理财咨询专业服务的必然条件。
（2）对于理财规划服务而言，没有较完整的客户信息，不可能提供综合全面合适的建议。因此，客户信息不仅要收集，而且需要完整。这是专业理财服务不可或缺的环节。
二、信息收集的步骤
收集客户财务信息的具体步骤包括：
首先，理财师自己没有心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息。
其次，引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息，即“我们能通过这些信息，可以向他反馈那些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯”。
再次，在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。
最后，制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。
一、定量信息
定量信息包括了以下几个主要方面的信息：
（1）家庭各类资产额度。
（2）家庭各类负债额度。
（3）家庭各类收入额度。
（4）家庭各类支出额度。
（5）家庭储蓄额度。
二、定性信息
定性信息包含的内容比定量信息更加广泛，包括：
（1）家庭基本信息。
（2）职业生涯发展状况。
（3）家庭主要成员的情况。
（4）客户的期望和目标。
三、客户信息的来源
客户的定量和定性信息中，定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。
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